个案背景

    李先生今年37岁，一直从事商品房的买卖，多年来给他带来了丰厚的回报，现在李先生的资产已经达到了270万（其中70万为自住房产）；妻子35岁，某公司主管，月收入7000元，单位上有充足的保险，无需另加。家庭开销为每月4000元。

    理财需求

    看到目前房地产市场低迷，金融市场火爆，李先生很想转型投资金融市场，但不知在目前市场环境下这样做是否合理，同时也想就现家庭情况做一个投资规划。

    资产负债表

　　资产

　　活期存款：200万

　　自用房产：70万

　　负债

　　0

　　净资产：270万

　　现金流量表：

　　收支结余（月）

　　收入

　　工资：7000

　　支出

　　生活开支：4000

　　结余：3000

    财务状况分析

    抗风险能力强，但不擅使用金融工具

    1、张先生家庭的持续收入能力较好，但目前房租太低，房产的升值速度趋缓，房产买卖交易量不断缩水，而经济发展却处于高速增长时期，此时不宜再投资于长期不动产，所以建议现有资金用于金融资产投资以分享更高收益。